Банки начнут строже следить за снятием наличных: блокировки и проверки
Центральный банк утвердил жёсткие методические рекомендации, обязывающие службы финмониторинга отслеживать операции граждан с наличными. Под особый контроль попадают крупные зачисления на счета: банки будут превентивно блокировать суммы свыше 5 млн рублей за месяц или серию из десяти операций по 100 тысяч. Для разблокировки потребуются договоры купли-продажи, свидетельства о наследстве или справки о страховых выплатах.
Вторая линия касается обналичивания. Алгоритмы поведенческого анализа реагируют на нетипичные траты и запускают протокол «антифрод» с заморозкой счёта на 48 часов. Снять защиту можно только после многофакторной верификации и устного объяснения цели операции.
Отдельное внимание — налоговой прозрачности: годовой оборот свыше 2,4 млн рублей привлекает комплаенс-службы по 115-ФЗ. Чтобы не потерять доступ к сбережениям, гражданам советуют сохранять первичные документы, заказывать крупные суммы через кассу отделения, а не банкомат, и избегать дробления платежей — нейросети расценивают это как схему транзита.
