В последние дни Федеральная налоговая служба (ФНС) вновь подняла актуальную тему, касающуюся перевода средств между гражданами. Эта ситуация вызывает беспокойство у многих, заставляя задумываться о том, как сохранить свои деньги в безопасности, сообщает канал "Финансы в радость".
Роль банков в наблюдении за транзакциями
Согласно новым указаниям, банки становятся не только хранителями средств, но и активными наблюдателями за всеми операциями на счетах своих клиентов. При выявлении подозрительных транзакций информация немедленно направляется в Росфинмониторинг. Это связано с изменениями в законодательстве, вступившими в силу 1 июня 2023 года, которые предоставили Росфинмониторингу право приостанавливать такие операции на срок до 10 дней без согласия суда. Таким образом, возможность временной блокировки карты стала более доступной.
Что считается подозрительными переводами?
Хотя в законодательстве нет четких указаний, ФНС настаивает, что банки должны сообщать о подозрительных операциях, которые могут подразумевать получение дохода. Как правило, под подозрение могут попасть:
- Регулярные поступления, напоминающие заработную плату;
- Переводы от незнакомых отправителей;
- Одинаковые суммы, поступающие многократно.
Если у налоговой службы возникнут вопросы по вашему доходу, то, скорее всего, придется пройти проверку, которая может привести к доначислению налога.
Когда налог не взимается?
Среди хороших новостей: переводы, связанные с подарками, возвратами долгов или просто поддержкой близких, налогом не облагаются. Тем не менее, если гражданин получает систематические электронные платежи за услуги, стоит декларировать эти доходы и платить налоги, если налоговый агент не выступает вашим представителем.
В ситуациях, когда возникает необходимость объяснить источники дохода, выгодно иметь на руках документы, подтверждающие происхождение средств, а также вести учет подозрительных операций. Важно также избегать использования ненужных банковских карт, чтобы снизить риски.
